Valorisation de la trésorerie par les placements boursiers
Garder des liquidités inutilisées sur des comptes à faible rendement est synonyme de perte d’opportunités. Investir sur le marché des actions est une manière efficace d’augmenter la valeur de vos excédents de trésorerie. Un portefeuille diversifié, incluant des participations dans le CAC 40, des entreprises américaines ou des ETF internationaux, peut offrir une croissance alignée sur celle des marchés, sans nécessiter une expertise approfondie en investissement. Pour commencer, il est essentiel de sélectionner le bon courtier et de construire progressivement votre portefeuille d’investissement.
Choix variés d’instruments financiers selon votre profil
Il n’est pas nécessaire de se limiter uniquement aux actions, qui peuvent être volatiles. Les obligations, qu’elles soient d’entreprises ou gouvernementales, peuvent constituer une base solide pour votre portefeuille avec des rendements plus prévisibles, généralement entre 2% et 4%, selon la durée et la qualité de crédit de l’émission. Bien que moins rémunérateurs, ils offrent une sécurité accrue.
Les ETF (Exchange-Traded Funds), qui répliquent les indices de marché avec des frais réduits, sont également dignes d’intérêt. Ils permettent d’éviter l’achat et la gestion directe des actions. Par exemple, un ETF qui suit l’indice MSCI World donne accès à plus de 1 600 entreprises à travers le monde. Cette diversification, tant géographique que sectorielle, diminue naturellement les risques.
Gestion prudente des risques
Il est crucial que votre stratégie d’investissement reste méthodique. Les spécialistes conseillent de ne jamais allouer une trop grande part de la trésorerie disponible aux options à haut risque. Il est important de trouver un juste milieu entre les placements boursiers à long terme et les liquidités nécessaires pour les opérations courantes de votre entreprise.
Envisagez la mise en place d’un plan d’investissement régulier si possible. Si votre entreprise génère régulièrement des surplus financiers, cette tactique peut non seulement vous faire gagner du temps mais aussi optimiser vos points d’entrée sur le marché pour améliorer les rendements.
Profitez des avantages fiscaux
Les gains en capital sont taxés à seulement 25% (contre 30% pour les particuliers), avec un taux réduit à 15% pour les petites entreprises éligibles. Les dividendes, sous le régime mère-fille, sont imposés à seulement 1,25% (5% du montant après une exonération de 95%) si l’entreprise détient au moins 5% du capital depuis deux ans. Une cotisation sociale de 3,3% est également applicable sur les plus-values, à quelques exceptions près. De plus, les plus-values à long terme (pour les titres détenus plus de deux ans) peuvent bénéficier d’exonérations partielles ou totales, surtout pour les PME innovantes ou lors de transactions intra-groupe.
Financement de croissance par introduction en bourse
Outre l’optimisation de la trésorerie, le marché boursier peut également servir de moyen de financement.
Une alternative sérieuse au financement bancaire
L’introduction en bourse est une option pour lever des fonds propres sans augmenter l’endettement. Euronext Growth, un marché destiné aux PME et ETI en expansion, facilite des levées de fonds qui se situent généralement entre 5 et 20 millions d’euros, et parfois jusqu’à 50 millions d’euros pour les entreprises les plus prometteuses.
Pour y parvenir, votre entreprise doit :
- Avoir un modèle économique éprouvé et une stratégie de croissance bien définie,
- Présenter des comptes certifiés pour au moins deux exercices financiers,
- Posséder une taille significative : bien qu’il n’y ait pas de seuil officiel de chiffre d’affaires, un CA de plus de 2-3 millions d’euros est souvent requis par les investisseurs.
Contrairement à Euronext Paris, Euronext Growth ne demande pas de profitabilité, mais une transparence financière et une gouvernance rigoureuse sont essentielles.
Avantages à long terme
Une fois cotée, votre entreprise bénéficiera immédiatement d’une meilleure visibilité, ce qui rassurera clients et partenaires. De plus, vos actions pourront servir de levier pour financer des acquisitions, facilitant ainsi votre croissance externe.
Cependant, cette option exige de respecter des obligations accrues : la publication de résultats semestriels, la communication financière régulière, et l’organisation d’assemblées générales d’actionnaires.
Ces exigences, bien qu’elles demandent des ressources supplémentaires, renforcent votre crédibilité et attractivité sur le marché.
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